明明只有幾百萬(wàn)元的實(shí)際銷售額，賬目上卻有幾千萬(wàn)元的流水。在兩年多的時(shí)間里，這個(gè)職業(yè)刷單團(tuán)伙幫助電商平臺(tái)上的多家商鋪抬高交易流水，偽造虛假的業(yè)務(wù)量。與常見(jiàn)的刷單不同，該團(tuán)伙獲利主要源于向刷手收費(fèi)，有時(shí)甚至還主動(dòng)為商家墊錢。反常行為的背后，其實(shí)是該團(tuán)伙打造了一條以“刷單+套現(xiàn)”為核心的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。經(jīng)查，僅團(tuán)伙主要成員陳某一人的涉案金額就超過(guò)了14億元。

上海市靜安區(qū)檢察院經(jīng)審查后認(rèn)定，潘某、陳某等9人采用“刷單+套現(xiàn)”方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，通過(guò)按比例向付款人收取手續(xù)費(fèi)等方式從中獲利，涉案金額超20億元，已涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。8月9日，該院對(duì)陳某等9人提起公訴。11月9日，法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處主犯陳某有期徒刑五年九個(gè)月，并處罰金60萬(wàn)元，其余8人被判處有期徒刑五年三個(gè)月至一年不等的刑罰，各并處罰金。

尋找刷手

2018年，“新零售”概念廣受追捧，隨之而來(lái)的是對(duì)銷售量的更高要求。“電商平臺(tái)對(duì)‘新零售’商家的成交額有要求，達(dá)到要求就能享受平臺(tái)的補(bǔ)貼，達(dá)不到將面臨被降權(quán)等處罰。”一家家居裝潢店老板說(shuō)，以“雙十一”為例，當(dāng)天店里的銷售額只有幾百萬(wàn)元，但平臺(tái)的要求是幾千萬(wàn)元，“為了達(dá)到這個(gè)目標(biāo)，我們選擇了找人‘刷單’。”

刷單就是各環(huán)節(jié)事先串通好，由刷手在網(wǎng)店下單并給出好評(píng)，商家發(fā)出空包或直接不發(fā)貨，再通過(guò)另外的渠道將刷手付的錢退回。在這個(gè)過(guò)程中，商家獲得了銷售量、好評(píng)乃至電商平臺(tái)的補(bǔ)貼，刷手則能從中獲得一定的傭金。

這些商家找到的刷單渠道正是潘某。據(jù)潘某到案后的供述，最多時(shí)他同時(shí)承接了十幾家店鋪的刷單業(yè)務(wù)。但是，潘某手里有商家，卻沒(méi)有足夠多的刷手資源，經(jīng)江某居中聯(lián)絡(luò)，潘某和陳某等人建立起聯(lián)系。據(jù)陳某供述，他手中掌握著大量刷手資源，其下線還有多名刷手小組負(fù)責(zé)人，刷手小組負(fù)責(zé)人對(duì)接數(shù)量逾百人的刷手。

刷手會(huì)根據(jù)收到的需求到指定的網(wǎng)店進(jìn)行支付，商家在收到錢款后，會(huì)將錢款直接轉(zhuǎn)給陳某或者打到指定賬戶，最后錢款會(huì)回流給刷手小組負(fù)責(zé)人各自控制的刷手。按照事先約定，商家也會(huì)支付一定的“好處費(fèi)”。

這些刷手中有不少人本身有著正當(dāng)工作，甚至是寫字樓的白領(lǐng)，他們?cè)谒芜^(guò)程中并未收取“好處費(fèi)”，之所以成為兼職刷手，為的是信用卡的年費(fèi)減免和積分兌換獎(jiǎng)勵(lì)。

刷單套現(xiàn)有規(guī)則

今年1月，接到舉報(bào)線索的上海警方順藤摸瓜，一舉打掉了這一職業(yè)刷單團(tuán)伙。辦案人員對(duì)犯罪團(tuán)伙使用的移動(dòng)通信設(shè)備、用于記錄資金流水的電子賬目和微信聊天記錄進(jìn)行梳理，順著涉案資金的流轉(zhuǎn)，將更多涉案人員和相關(guān)證據(jù)材料進(jìn)行固定。

在對(duì)犯罪團(tuán)伙涉案資金進(jìn)行梳理時(shí)發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙末端大量的刷手，不僅沒(méi)有被支付傭金，甚至還要繳納一定的費(fèi)用。這些刷手為什么要做這種得不償失的事情呢?

在對(duì)刷手進(jìn)行分類歸納后，辦案人員發(fā)現(xiàn)，用現(xiàn)金和存款進(jìn)行刷單的刷手無(wú)需支付費(fèi)用，而用信用卡等透支額度方式支付的刷手通常需要繳費(fèi)。原來(lái)，刷手參與刷單的原因并不相同，除了少部分人想通過(guò)刷單來(lái)獲得信用卡和花唄積分之外，大部分人其實(shí)是為了通過(guò)刷單實(shí)現(xiàn)信用卡、花唄套現(xiàn)，他們也是犯罪團(tuán)伙的“客戶”。

該團(tuán)伙在幫商家刷單的同時(shí)，還“拓展”了信用卡等套現(xiàn)的業(yè)務(wù)。在刷單團(tuán)伙建立的聊天群內(nèi)，陳某等人公布了刷單套現(xiàn)的規(guī)則，刷單套現(xiàn)的資金回款時(shí)間是七天左右，如果急需信用卡套現(xiàn)周轉(zhuǎn)，有三天回款、當(dāng)天回款兩個(gè)“套餐”可供選擇，不過(guò)選擇加急回款的必須支付額外的手續(xù)費(fèi)。

在犯罪團(tuán)伙設(shè)計(jì)的黑色產(chǎn)業(yè)鏈中，商家和招募的刷手均具有雙重身份，前者既是刷單受益者，又是該犯罪團(tuán)伙實(shí)施套現(xiàn)行為的平臺(tái)提供者;后者既是刷手，又是套現(xiàn)獲取現(xiàn)金流的受益者。商家的利益驅(qū)動(dòng)點(diǎn)在于提升銷量、獲取好評(píng)、網(wǎng)絡(luò)引流，以及后續(xù)在入駐平臺(tái)續(xù)約時(shí)獲取優(yōu)惠合約條件等;刷手的利益驅(qū)動(dòng)點(diǎn)在于獲取現(xiàn)金流、獲取網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)積分等。而犯罪團(tuán)伙寄生其中“左右逢源”，上賺商家、下賺刷手。

“內(nèi)鬼”浮出水面

今年2月，案件被移送檢察機(jī)關(guān)提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕。在審查批捕期間，談穎穎作為案件的承辦檢察官對(duì)案件進(jìn)行了進(jìn)一步梳理，盡管犯罪團(tuán)伙的組織復(fù)雜、涉案人員眾多、資金呈分散狀，但是經(jīng)過(guò)數(shù)據(jù)歸納和梳理，犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和盈利模式已基本清晰。

辦案檢察官在對(duì)不同犯罪成員的涉案金額進(jìn)行審查時(shí)，發(fā)現(xiàn)線上商戶均由潘某進(jìn)行對(duì)接，刷單金額共計(jì)1.8億元，但是負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)刷手團(tuán)伙的陳某涉案金額已經(jīng)超過(guò)了14億元。僅有1.8億元的“訂單”，卻有14億元的刷單量，這中間絕大部分的虛假交易是在哪里完成的呢?

為了找到答案，辦案檢察官再次逐一翻看刷手提供的證據(jù)材料時(shí)，有了新的發(fā)現(xiàn)，一張交易截圖顯示，某大盤雞的商鋪單筆交易額竟達(dá)到了4.6萬(wàn)元。大量的套現(xiàn)有可能通過(guò)線下店鋪收款完成，順著這個(gè)思路，辦案檢察官對(duì)司法審計(jì)進(jìn)行引導(dǎo)，要求對(duì)賬目中線下店鋪的大額異常訂單進(jìn)行整合。

在匯總后發(fā)現(xiàn)，涉案的數(shù)碼手機(jī)店、網(wǎng)吧、餐飲店鋪等每個(gè)月的收款流水竟達(dá)千萬(wàn)元，且大都集中在某省的幾個(gè)區(qū)域內(nèi)。根據(jù)犯罪團(tuán)伙成員交代，該團(tuán)伙在某省的多個(gè)地區(qū)找了諸如浴場(chǎng)、餐廳、小賣部等幾十家不再經(jīng)營(yíng)的線下門店信息，在進(jìn)行登記注冊(cè)后，冒用商戶門店的付款二維碼，供群內(nèi)刷手掃碼套現(xiàn)。

但是，從事資金結(jié)算的機(jī)構(gòu)通常都有自己的監(jiān)管體系，如此異常的訂單和資金流水是如何躲避監(jiān)管的?在向公安機(jī)關(guān)列舉的繼續(xù)偵查的主要事項(xiàng)和工作中，辦案檢察官把焦點(diǎn)指向了幫助收集門店信息的曹某、張某等人，要求著重查明上述人員的具體行為及獲利情況。

進(jìn)一步獲取的證據(jù)顯示，張某在整個(gè)套現(xiàn)行為中的獲利比例較高，與他最初描述自己在犯罪過(guò)程中所起到的作用不符。深挖之下，辦案人員發(fā)現(xiàn)，張某其實(shí)還有一個(gè)隱藏的身份——線上支付平臺(tái)的兼職拓展員，負(fù)責(zé)涉案地區(qū)線下商戶的注冊(cè)、審核等。就是在張某的縱容和幫助下，犯罪團(tuán)伙才能夠在線上支付平臺(tái)順利注冊(cè)大量線下商鋪，并實(shí)際控制這些商鋪的線上支付賬號(hào)用于套現(xiàn)業(yè)務(wù)。

不僅如此，張某還有調(diào)低掃碼支付費(fèi)率的權(quán)限，在有大額資金流水的情況下，張某略微的調(diào)整便能大幅增加犯罪團(tuán)伙的盈利。此外，張某可以拿到相對(duì)較高的獲利比例，還因?yàn)樗?fù)責(zé)犯罪團(tuán)伙的“風(fēng)控”工作，是支付平臺(tái)的“內(nèi)鬼”。在團(tuán)伙實(shí)施信用卡套現(xiàn)時(shí)，張某會(huì)實(shí)時(shí)監(jiān)控支付狀態(tài)，當(dāng)錢款出現(xiàn)掃碼后沒(méi)有立刻到賬等異常時(shí)，他會(huì)通知犯罪團(tuán)伙停止掃碼，并迅速將這些賬戶中的錢款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。

參與刷單暗藏法律風(fēng)險(xiǎn)

至案發(fā)，該犯罪團(tuán)伙已經(jīng)發(fā)展了上百名固定的刷手，這些年輕人參與刷單的主要目的是為了信用卡套現(xiàn)。聊天記錄顯示，這些刷手群格外活躍，不少刷手甚至在為沒(méi)機(jī)會(huì)參與刷單而抱怨。到派出所做筆錄時(shí)，有些人仍然沒(méi)有意識(shí)到自己的行為已經(jīng)違規(guī)違法。

“從市場(chǎng)秩序的角度，刷單行為對(duì)市場(chǎng)秩序的有序性、公平性均造成了危害。反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法等法律法規(guī)均明確禁止虛假交易行為，而其中部分行為甚至?xí)?gòu)成犯罪。以刷單為名從事非法資金結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序達(dá)到情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。”辦案檢察官談穎穎以該案為例介紹，這9名被告人中，除了主犯陳某外，潘某、張某、曹某的涉案金額也非常高，分別是1.8億元、5億元、7000萬(wàn)元，三人也因此分別被判處有期徒刑五年三個(gè)月至一年兩個(gè)月不等的刑罰，各并處50萬(wàn)元至10萬(wàn)元不等的罰金。還有幾人原本是刷手，后來(lái)他們與陳某等人共同實(shí)施非法經(jīng)營(yíng)行為，居中聯(lián)絡(luò)、發(fā)展下線刷手等，情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

“從信用卡管理的角度，套現(xiàn)型刷單行為還違反了相關(guān)規(guī)定，妨害了信用卡管理秩序，其中部分行為亦涉嫌刑事犯罪。”談穎穎說(shuō)，有些刷手為了套現(xiàn)辦理了多張信用卡，還款時(shí)便拆東墻補(bǔ)西墻，如果刷手本身不具備足夠的償還能力，存在惡意透支行為，會(huì)涉嫌信用卡詐騙罪。

檢察官提醒，參與刷單還可能遭遇詐騙，損失全部本金的風(fēng)險(xiǎn)也非常高。刷單詐騙已經(jīng)成為在校大學(xué)生群體最容易遭受的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型之一。在這些詐騙案中，刷手起初都能很快收回本金并獲得報(bào)酬，但在大量錢款進(jìn)入犯罪分子控制的賬戶后，犯罪分子有可能卷款跑路。

“只要參與刷單，就會(huì)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。”談穎穎表示，對(duì)刷單行為應(yīng)當(dāng)不參與、不協(xié)助，“務(wù)必杜絕僥幸心理，拒絕任何形式的刷單行為。”

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